Phạm vi và trạng thái
Liên kết đến phần này ↗Luật số 23/2026/QH16 được thông qua ngày 24 tháng 8 năm 2026 và có hiệu lực từ ngày 1 tháng 12 năm 2026. Luật sửa đổi Luật Ngân hàng Nhà nước, Luật Phòng, chống rửa tiền 14/2022/QH15 và Luật Các tổ chức tín dụng. Nhà cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa được cấp phép trở thành đối tượng báo cáo; tổ chức chỉ sử dụng công nghệ chuỗi khối không mặc nhiên thuộc nhóm này.
Những thay đổi cần chuẩn bị
Liên kết đến phần này ↗| Nội dung | Công việc vận hành |
|---|---|
| Phạm vi đối tượng báo cáo | Ghi rõ giấy phép, dịch vụ và vai trò làm căn cứ áp dụng |
| 15 dấu hiệu giao dịch đáng ngờ | Lập hàng đợi rà soát; lưu dữ kiện, phân tích và quyết định của người có thẩm quyền |
| Chủ sở hữu hưởng lợi và thỏa thuận pháp lý | Mở rộng hồ sơ nhận diện và nguồn chứng minh |
| Sản phẩm hoặc công nghệ mới | Hoàn thành đánh giá rủi ro trước khi đưa vào cung cấp |
| Bảo vệ hồ sơ và người báo cáo | Kiểm soát truy cập, tiết lộ và dấu vết phê duyệt |
Các dấu hiệu không phải ngưỡng tự động và không thay thế đánh giá AML. Quyết định 1842/QĐ-TTg là kế hoạch triển khai của Chính phủ, không tạo nghĩa vụ tư nhân riêng. Luật 23 không ban hành mức phạt, biểu mẫu hay kênh nộp mới đã được xác minh.
ComplianceOne hỗ trợ như thế nào
Liên kết đến phần này ↗ComplianceOne liên kết hồ sơ khách hàng, chủ sở hữu hưởng lợi, cảnh báo, đánh giá rủi ro sản phẩm mới và quyết định báo cáo với chủ sở hữu và bằng chứng. Mẫu nội bộ luôn được ghi nhãn; nền tảng không quyết định giao dịch có đáng ngờ hay không, không thay thế thẩm định pháp lý và không gửi báo cáo tới cơ quan nhà nước.
Danh sách kiểm tra
Liên kết đến phần này ↗- Vai trò và giấy phép tài sản mã hóa đã được xác minh.
- Mười lăm chỉ báo được ánh xạ vào quy trình rà soát có người quyết định.
- Hồ sơ chủ sở hữu hưởng lợi bao phủ cấu trúc pháp lý liên quan.
- Sản phẩm và công nghệ mới được đánh giá trước khi ra mắt.
- Quyền truy cập và lịch sử quyết định AML có thể xuất trình.
Nguồn và giới hạn trách nhiệm
Liên kết đến phần này ↗Nội dung được chuyển ngữ từ nguồn thượng nguồn đã quản trị tại bản sửa đổi 2161065e. Đây là thông tin tham khảo, không phải tư vấn pháp lý; tổ chức phải xác định phạm vi và phê duyệt quyết định AML của mình.